Legislación (leyes, reales decretos, órdenes ministeriales, etc.)
Legislación Española
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Ley 2/2004, de 27 de diciembre, de Presupuestos Generales del Estado para el año 2005 (extractos referidos a Sistemas de Pago)
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Ley 44/2002, de medidas de reforma del sistema financiero. Transposición de la Directiva 2000/46/CE
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Orden Ministerial de 16 de noviembre de 2000, de desarrollo de la ley 9/1999, por la que se regula el régimen jurídico de las transferencias entre Estados miembros de la UE, así como otras disposiciones en materia de gestión de transferencias en general
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Ley 41/1999, sobre sistemas de pago y de liquidación de valores. Transposición de la Directiva 98/26/CE (Actualizada con modificaciones de la ley 2/2004)
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Ley 9/1999 sobre el régimen jurídico de las transferencias entre Estados miembros de la UE. Transposición de la Directiva 97/5/CE
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Orden Ministerial de 26 de febrero de 1996, sobre la simplificación del régimen administrativo al que se encuentran sujetas las cámaras de compensación bancaria
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Ley 13/1994, de 1 de junio, de Autonomía del Banco de España. (BOE de 2 de junio de 1994), (extracto de los artículos 7 y 16) (70,9 KB)
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Orden Ministerial de 29 de febrero de 1988, desarrollo del RD 1369/1987 de creación del SNCE
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Real decreto 1369/1987, por el que se crea el Sistema Nacional de Compensación Electrónica (SNCE)
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Ley 19/1985, cambiaria y del cheque
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Legislación Comunitaria (2)
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Directiva 2007/64/CE, sobre servicios de pago en el mercado interior (230 KB)
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Reglamento CE/1781/2006, relativo a la información sobre los ordenantes que acompaña a las transferencias de fondos (108 KB)
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Directiva 2005/60/CE, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales y para la financiación del terrorismo (323 KB)
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Reglamento CE/2560/2001, sobre pagos transfronterizos en euros (111 KB)
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Decisión marco del Consejo sobre la lucha contra el fraude y la falsificación de medios de pago distintos del efectivo (2001/413/JAI) (111 KB)
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Directiva 2000/46/CE, sobre el acceso a la actividad de las entidades de dinero electrónico y su ejercicio, así como la supervisión cautelar de dichas entidades (118 KB)
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Directiva 2000/31/CE, sobre comercio electrónico (131 KB)
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Directiva 2000/28/CE, por la que se modifica la Directiva 2000/12/CE relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a su ejercicio (95 KB)
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Directiva 2000/12/CE, relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a su ejercicio (327 KB)
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Directiva 98/26/CE, sobre la firmeza de la liquidación en los sistemas de pago y de liquidación de valores (56 KB)
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Recomendación 97/489/CE, relativa a las transacciones efectuadas mediante instrumentos electrónicos de pago
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Directiva 97/5/CE, relativa a las transferencias transfronterizas
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Recomendación 87/598/CEE, sobre un Código europeo de buena conducta en materia de pago electrónico
Normativa de Protección al Consumidor
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Directiva 2002/65/CE, relativa a la comercialización a distancia de servicios financieros destinados a los consumidores (146 KB)
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Directiva 97/7/CE, sobre protección al consumidor en materia de contratos a distancia
(2)
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Ley 7/1995, sobre crédito al consumo (45,6 KB)
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Circular 8/1990 sobre transparencia de las operaciones y protección de la clientela de las entidades de crédito (211 KB)
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Orden Ministerial de 12 de diciembre de 1989, sobre tipos de interés y comisiones, normas de actuación, información a clientes y publicidad de las entidades de crédito (desarrollo de la ley 26/1988) (51,9 KB)
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Ley 26/1988 sobre disciplina e intervención de entidades de crédito (125 KB)
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Real Decreto 303/2004, por el que se aprueba el Reglamento de los comisionados para la defensa del cliente de servicios financieros (69,8 KB)
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Orden PRE/1019/2003 sobre transparencia de los precios de los servicios bancarios prestados mediante cajeros automáticos (339 KB)
Servicio de reclamaciones del Banco de España
(1) En www.map.es (Ministerio de Administraciones Públicas)
(2) En europa.eu (Unión Europea)