Registros Oficiales de Entidades
Aviso público. Ejercicio de actividades bancarias en España
El Banco de España considera necesario recordar al público en general lo siguiente:
- Ninguna persona física o jurídica, nacional o extranjera, podrá ejercer en territorio español las actividades legalmente reservadas a las entidades de crédito o utilizar las denominaciones genéricas propias de estas u otras que puedan inducir a confusión con ellas sin haber obtenido la preceptiva autorización y hallarse inscrita en los Registros Oficiales de Entidades de Crédito a cargo del Banco de España.
- En particular, se entenderá reservada a las entidades de crédito autorizadas la captación de fondos reembolsables del público, cualquiera que sea su destino, en forma de depósito, préstamo, cesión temporal de activos financieros u otras análogas que no estén sujetas a las normas de ordenación y disciplina del mercado de valores. También se considerará actividad reservada la actividad comercial de emitir dinero electrónico.
- En caso de duda sobre cualquier tipo de publicidad o comunicación que ofrezca la realización en España de alguna de las actividades anteriormente referidas, se recomienda encarecidamente consultar si la entidad oferente figura inscrita en los Registros Oficiales de Entidades de Crédito a cargo del Banco de España, al que se puede acceder desde esta misma página. Si se desea efectuar la consulta de forma individualizada, la misma podrá efectuarse mediante llamada telefónica a los teléfonos 913385149 y 913385802 o por e-mail a la siguiente dirección: registros.oficiales@bde.es.
- En cualquier caso, y por lo que se refiere específicamente a las ofertas de servicios bancarios en Internet, el Banco de España considera necesario extremar las cautelas ante una serie de entidades que se anuncian ilegalmente en aquel medio como autorizadas para realizar servicios bancarios en España. Estas entidades suelen utilizar direcciones incompletas, o inexistentes, así como números de teléfono que no se corresponden a ninguna sucursal bancaria real (móviles, teléfonos inexistentes, o números que no se corresponden con los prefijos españoles).